Mercoledì, 04 Ottobre 2017 17:32

Come ottenere una licenza bancaria a Porto Rico?

licenza bancaria p ricoUna licenza per un Istituzione Finanziaria Internazionale concessa a Porto Rico dalla legge 273, è considerata una delle strutture finanziarie più potenti della banca internazionale contemporanea.

Queste entità possono offrire tutti i tipi di servizi bancari internazionali, gestione degli investimenti e servizi finanziari da Puerto Rico a clienti al di fuori di Puerto Rico.

Per richiedere una licenza di Istituto Finanziario Internazionale di Porto Rico, è necessario soddisfare una serie di requisiti, tra cui la necessità di assumere almeno quattro portoricani, di stabilire un ufficio sull'isola e di fornire un piano aziendale ben strutturato al regolatore bancario, nonché negoziare i termini della licenza.

Una volta ottenuta la licenza di Istituto Finanziario Internazionale potrà goderne fino a 20 anni senza dover pagare le tasse a Porto Rico per i profitti ottenuti con la sua Entità fuori dell'isola. Dovrà solo pagare un’imposta del 4% su tutti i profitti aziendali ottenuti.

Un Istituto Finanziario Internazionale a Porto Rico deve essere capitalizzato con un minimo di 550.000 USD. Di questi, 300.000 devono essere depositati in una banca locale; mentre i restanti 250.000 vanno a formare il capitale sociale minimo della banca. Il totale delle azioni autorizzate dell’ Istituto Finanziario Internazionale a Porto Rico devono essere di 5 milioni (ma solo 250.000 dollari di questa cifra viene pagata).

Le banche internazionali sono quelle che più hanno sfruttato i vantaggi della licenza di Istituzione Finanziaria Internazionale a Porto Rico. Tutte le banche con licenza a Porto Rico possono svolgere le operazioni bancarie internazionali, investimenti, attività di gestione del denaro e possono operare come banche private, gestori di fondi, asset manager, e altro.

Tuttavia, la licenza di Istituzioni non è limitata solo alle banche internazionali, ma possono richiedere tale licenza anche le compagnie di assicurazioni, gli hedge fund, i commercianti di valuta e i consulenti di investimento, tra gli altri.

Con la licenza di un Istituto Finanziario Internazionale a Puerto Rico è possibile:

- Accettare depositi, inclusi depositi in contanti e depositi interbancari.

- Effettuare depositi presso banche al di fuori di Porto Rico e con altre Istituzioni Finanziarie Internazionali

- Emettere, confermare, negoziare o rifinanziare carte di credito offerte sia dal cliente che dal beneficiario

- Impegnarsi in qualsiasi transazione bancaria consentita dalla legge 273 nella moneta di qualsiasi paese o in oro o argento e partecipare ad operazioni di cambio.

È importante notare che gli Istituti Finanziari Internazionali hanno il veto realizzare affari con individui o società di Porto Rico; sebbene la legge 273 preveda che qualsiasi Istituzione Finanziaria Internazionale possa svolgere affari con la Banca di Sviluppo di Puerto Rico.

Costi per incorporare e autorizzare una banca internazionale a Puerto Rico, secondo la legge 273:

- Piano aziendale: 15.500 Euro – Opzionale. Se si è già in possesso di un piano aziendale, non è necessario; anche se è indispensabile presentare la richiesta con un piano aziendale.

- Documentazione per la conformità interna: 8.800 EUR

Costi preliminari della licenza:

- Costi di formazione per una società bancaria a Porto Rico: 5.959 EUR

- Negoziazioni della licenza: 23.500 EUR

- Ricerca degli impiegati e dell'ufficio: 6.500 EUR

- Oneri legali: 35.000 EUR

- Onorari governamentali: 5.300 EUR

- Onorari di "due diligence": 3.000 EUR per ogni direttore e qualsiasi azionista in possesso del più del 10%.  

Il processo di applicazione richiede tra i 90 e i 120 giorni dopo aver inviato tutta la documentazione all'agenzia che concede la licenza.

Una volta approvata, verrà emessa una licenza preliminare. Con essa è permessa l‘incorporazione e l’inizio della preparazione dell’attività. Arrivati a questo punto è necessario affittare uno spazio per l'ufficio, assumere dipendenti, preparare le proprie infrastrutture tecnologiche, depositare il capitale pagato di 250.000 USD nella società e il fondo di 300.000 USD nella banca locale.


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