Le banche di Panama potrebbero subire un duro colpo dopo la decisione dell'Unione europea di includere quel paese in un elenco di 23 nazioni che applicano controlli deboli contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Ciò nonostante, il governo di Panama ha cercato di compiacere il sistema finanziario internazionale approvando la legge n. 70 del 31 gennaio 2019, che ha riformato il codice penale con l'introduzione del…
Una vasta rete di scambio di informazioni fiscali, composta da 3200 trattati firmati da oltre 120 paesi, inizierà a funzionare pienamente da settembre, con l'obiettivo di aumentare la pressione sul mondo offshore. Questa rete nasce come risultato del Rapporto Standard Comune, meglio conosciuto come scambio automatico d’informazioni, un accordo tra le diverse autorità fiscali nazionali per comunicare alle controparti i conti bancari offshore e gli investimenti effettuati da cittadini di…
Cryptocurrency10 lancerà presto una nuova piattaforma, dove sarà possibile pubblicare annunci per comprare e vendere Bitcoin, Ethereum e Tether in 173 paesi e con pagamenti diretti in valuta locale. Il sito avrà un supporto tecnico permanente e sarà inizialmente disponibile in spagnolo, inglese e italiano. Cryptocurrency10 intende competere con LocalBitcoin e LocalEthereum, anche se inizia con diversi vantaggi rispetto a questi siti, perché la piattaforma consente, in un unico spazio,…
La Banca Choice del Belize, con 10 anni sul mercato, attraversa una forte crisi di liquidità che la ha portato a sospendere il ritiro di denaro dei propri correntisti. Il problema è molto serio, tuttavia in un contesto tanto complesso, sorprende la mancanza di azione della Banca Centrale del Belize che ha come obiettivo la regolamentazione del sistema finanziario del paese centroamericano, fornire dati economici delle proprie istituzioni, così come…
L’ufficio legale Caporaso & Partners di Panama, sta effettuando pressioni sulla Banca Choice del Belize, affinché emetta un comunicato ufficiale nel quale vengano esposti chiaramente i problemi economici che affronta l’entità, che ha decretato la sospensione immediata dei ritiri di denaro dai conti di deposito e carte prepagate, dai conti di risparmio per il pagamento dei dipendenti, ecc. La Banca Choice, ha riconosciuto inizialmente che il problema è partito da…
Che dire dei "fondi dormienti", che sono stati per lungo tempo nelle banche senza essere toccati? Sappiamo che i rapporti bancari sono di solito a lungo termine e non è raro che, le banche perdono il contatto con i loro clienti, può succedere che le persone si trasferiscono in un altro paese o chiudano un’impresa, in queste situazioni si dimentica di aggiornare i dati del proprio account in banca. Oggi…
Lo studio legale Caporaso & Partners ha una vasta esperienza con problematiche legate a conti bancari offshore in Svizzera, sia su reclami concreti da parte di clienti contro una banca con sede in Svizzera per conti bloccati, che per la ricerca di conti per persone che fanno valere diritti su beni non reclamati o cosiddetti conti dormienti. Spesso le banche svizzere come quelle di altri paesi chiudono un conto bancario unilateralmente e…
L'Internal Revenue Service (IRS) degli Stati Uniti ha trovato un nuovo obiettivo, nella sua corsa crescente per raccogliere più soldi dalle tasse dei cittadini americani: gli investimenti fatti in Bitcoin, la criptovaluta più usata al mondo e che continua ad essere valutata nei mercati. L'IRS ha focalizzato la sua attenzione su Coinbase, considerata una delle più grandi piattaforme Bitcoin del pianeta, e ha chiesto tutti i movimenti dei conti dei…
I conti bancari offshore sono quei conti creati al di fuori del paese di residenza del titolare, in paesi con basse aliquote fiscali o paradisi fiscali. Fino ad oggi offrono ancora una vasta gamma di vantaggi a tutti coloro che decidono di utilizzare questo strumento finanziario. Un primo vantaggio molto importante dei conti bancari offshore è che aumentano la sicurezza finanziaria delle persone, perché in nessuna circostanza saranno colpiti dalle…
Oggi è più che una realtà quella che vede i dipendenti delle banche situate in giurisdizioni a basso tasso impositivo, siano molto più redditizi di coloro che lavorano nelle banche locali. Non è che alcuni siano migliori e lavorano più di altri, ma perché le banche offshore hanno un onere fiscale minore, dovuto alle facilitazioni previste da alcuni paesi, e inoltre non svolgono neanche troppe attività in tali giurisdizioni, allora…
Le cifre portano a delle conclusioni: le banche offshore sono più redditizie delle banche locali di qualsiasi paese. Ad esempio, le 20 maggiori banche Europee più importanti hanno raggiunto, nel 2015, una redditività media del 19% nell'Unione Europea, in altre parole, per ogni 100 euro di fatturato hanno avuto un profitto di 19 euro; tuttavia, queste banche, quando hanno lavorato in giurisdizioni offshore, chiamate dalla stampa come presunte "paradisi fiscali",…
L'ottenimento di una licenza per operare con denaro elettronico in Lituania non è un processo complicato, anche se deve essere fatto sotto la guida di specialisti per garantire la velocità del processo. Queste licenze sono emesse dalla Banca Centrale della Lituania, che è l'organo di governo di tutte le organizzazioni finanziarie di questo paese europeo. Uno dei primi requisiti per richiedere una licenza di moneta elettronica in Lituania è avere…
Una licenza per un Istituzione Finanziaria Internazionale concessa a Porto Rico dalla legge 273, è considerata una delle strutture finanziarie più potenti della banca internazionale contemporanea. Queste entità possono offrire tutti i tipi di servizi bancari internazionali, gestione degli investimenti e servizi finanziari da Puerto Rico a clienti al di fuori di Puerto Rico. Per richiedere una licenza di Istituto Finanziario Internazionale di Porto Rico, è necessario soddisfare una serie…
Tutti coloro che cercano di costituire una banca offshore o hanno bisogno di richiedere una licenza bancaria offshore sono soliti porsi, la stessa domanda, quali sono le migliori giurisdizioni per ottenere licenze bancarie offshore? Qui proponiamo cinque paesi che offrono le migliori opzioni. In generale, tutte le giurisdizioni sono molto prudenti quando rilasciano licenze bancarie offshore e prima di dare il via libera, vengono effettuate indagini approfondite, per evitare ogni…
I portafogli elettronici sono sempre più utilizzati in tutto il mondo perché le persone e le aziende hanno finalmente capito che sono soluzioni finanziarie molto efficaci a causa della sicurezza e della velocità che offrono. Oggi è molto più facile aprire un conto in un portafoglio elettronico che in una banca, perché il processo è veloce, senza tante domande o restrizioni. Forse le commissioni e i costi possono essere superiori…
L'uso di cripto valute continua ad espandersi. Oggi, l Bitcoin, creato nel 2009, rimane la moneta digitale più utilizzata, ma non è l'unica che ha realizzato una crescita significativa negli ultimi anni. Secondo la rivista Forbes, il valore totale del mercato delle crypto-valute è attualmente quotato a 95 miliardi di dollari ed è prevedibile che questo valore continuerà a crescere. Prendiamo in considerazione, solo per citare due esempi, l'aumento del…
Nel 2009 pochi pensarono che i Bitcoin, una cripto moneta che appena stava per nascere, avrebbe avuto successo. Otto anni più tardi, la realtà è completamente diversa e sempre più aziende utilizzano varie delle diverse 700 modalità esistenti di cripto valute, a causa dei vantaggi multipli che offre questo modo nuovo e decentralizzato di concepire i soldi. Che cos'è una cripto moneta? Possiamo pensare ad essa come a qualsiasi tipo…
Le attività finanziarie sono molto controllate per ovvie ragioni: si maneggiano i soldi dei risparmiatori e possono essere mezzi per il riciclaggio o sovvenzionamento del terrorismo. Per questo motivo ormai in nessuna parte del mondo si può operare senza stretti controlli.  Se si desidera intraprendere un’attivitá finanziaria é necessario tener presente tre fattori chiave: 1.     Oltre ad avere il capitale necessario é imprescindibile avere una buona reputazione e contatti nel…
L’e-wallet o portafoglio elettronico è un sistema di rimesse e pagamenti simile a PayPal, ma ha il vantaggio che accetta altri sistemi di pagamento o "money transfer" come MoneyGram, Western Union, bonifici bancari e carte di credito. Un portafoglio elettronico offre in genere diversi tipi di conti e altri tipi di servizi: si può richiedere una carta di credito, bonificare a conti bancari o inviare soldi con Westrn Union o…
Le banche europee che hanno problemi economici potrebbero ricevere, nel prossimo futuro, un grande aiuto da parte dell'Unione europea. I paesi membri del gruppo stanno valutando l'attuazione di misure estreme che priverebbero temporaneamente le persone a prelevare denaro dai loro conti, al fine di evitare la rovina di quelle banche in crisi. Questa proposta, iniziata a discutersi dagli inizi del 2017, cerca di evitare di ripetere quello che è accaduto…
PayMaster è un servizio di pagatore esperto o pagatore fiduciario. Attualmente è sempre più importante garantire la sicurezza dei pagamenti di commissioni generate in processi di acquisto e vendita che spostano grandi quantità di denaro. Solo con elevati livelli di sicurezza nell'operazione sarà possibile garantire che la distribuzione di tali pagamenti, tra i diversi intermediari, si completi senza problemi. Capoaso & Partners ha un'ampia esperienza in operazioni di questo tipo,…
La normativa "Common Reporting Standard" della Organizzazione per la Cooperazione e lo Sviluppo Economico (OCSE) conosciuto come scambio informazioni bancarie, elaborata insieme ai paesi del G20 e con la collaborazione della Unione Europea, aiuta lo scambio di informazioni fiscali su tutti gli investimenti che i contribuenti effettuano in istituzioni finanziarie e banche, provenienti dall'estero. Si tratta di un sistema di scambio automatico delle informazioni fiscali tra i paesi dell'OCSE. Cosa…
La bolletta o prova d'indirizzo, in inglese utility, è una bolletta dell'acqua, della luce o del telefono, ma può essere anche un estratto conto di una banca oppure una certificazione di un Municipio, dove appare il suo nome e indirizzo. Questo documento, richiesto da molte banche ed entità finanziarie, viene richiesto per verificare dove Lei vive, deve essere recente (non più di 2 mesi) e scannerizzato o digitalizzato in immagine…
La possibilità di aprire un conto bancario all’estero è un’operazione  legale secondo la legislazione italiana ed europea. È fondamentale sapere  questo: bisogna applicare con cautela le norme nazionali ed internazionali.  È importante che il titolare del conto presenti la dichiarazione dei  redditi corrispondenti nel suo Paese d’origine con totale trasparenza e  quest’operazione può essere considerata completamente legittima. I vantaggi di aprire un conto in banca all’estero possono essere numerosi,  specialmente…
Le autorità degli Stati Uniti ancora una volta ricorrono alla scusa della presunta lotta contro il riciclaggio di denaro sporco, per rafforzare ulteriormente la sorveglianza sulle finanze digitali dei propri cittadini.Il caso più recente di tale pressione v'è nella legge 1241 che analizza il Senato e che riempirebbe gli statunitensi di controlli finanziari e regolamenti che disciplinano l'uso di valute digitali (con l'accento sui Bitcoin).Cosa propone la legge? Quei viaggiatori…
Una banca offshore é una banca normalmente situata in un Paradiso fiscale o in un paese con a bassa imposizione o con leggi che in certo modo garantiscono il segreto bancario. La banca onshore in pratica è quella sotto casa. Spesso si opera con una società offshore e una banca onshore o viceversa, con una società del proprio paese e una banca offshore. I tempi del segreto bancario e dei…
 Bitcoin é attualmente l'unico vero sistema di pagamento anonimo, vera alternativa a PayPal e mondialmente accettato. Se non avete un conto Bitcoin é ora di aprirlo e vedrete le opportunità che offre, inoltre potete integrarlo con PAYOPM e altri sistemi di pagamento. L'e-wallet Bitcoin permette cambiare giornalmente in EUR o USD, ricevere e fare pagamenti. Potrete richiedere per ogni conto fino a 6 carte di debito nella valuta prescelta e…
Arrivano le prime sentenze contro banchieri italiani per il reato di usura.TribunalediTeramo:dal DELITTODIUSURA : Condannato alla penadi2 anni e 2 mesi per USURA BANCARIA,ilPresidentediuna nota BCC(clicca qui).  TribunalediVerona:- USURA BANCARIA -  RINVIATI A GIUDIZIO I VERTICI DELLA FINDOMESTIC. Per il GUP il quadro probatorio è solido.Dalla analisi tecnica del rapporto tra il cliente denunciante e l’istitutodicredito, è emerso che ad essere affetto da usura è il contratto in sé, per…
S
U
P
P
O
R
T
O