Il consorzio internazionale di giornalisti investigativi (CIGI) torna ad attaccare i paradisi fiscali. Se due anni fa, questa organizzazione ha pubblicato informazioni rubate allo studio legale panamense Mossack Fonseca nello scandalo chiamato "Panama Papers", ora il modus operandi sembra essere lo stesso: prendere 1,4 tetrabyte di dati, provenienti da due studi legali: Appleby nelle isole Bermuda e Asiaciti Trust a Singapore, pubblicare decine di rapporti sui diversi media di comunicazione…
L'Internal Revenue Service (IRS) degli Stati Uniti ha trovato un nuovo obiettivo, nella sua corsa crescente per raccogliere più soldi dalle tasse dei cittadini americani: gli investimenti fatti in Bitcoin, la criptovaluta più usata al mondo e che continua ad essere valutata nei mercati. L'IRS ha focalizzato la sua attenzione su Coinbase, considerata una delle più grandi piattaforme Bitcoin del pianeta, e ha chiesto tutti i movimenti dei conti dei…
Quando Oscar Wilde pronunciò queste parole noi non eravamo neanche un'idea! Eppure, eccolo qui, più attuale che mai, dopo un secolo! Scrittore, poeta e aforista decadente dell'Irlanda di fine 800, Oscar Wilde con il celebre aforisma “Non importa che se ne parli bene o male, l'importante è che se ne parli. E dei paradisi fiscali ultimamente se ne parla molto, tanto da suscitare curiosità anche nei più restii. Quanti paradisi fiscali esistono nel mondo? Quella domanda è entrata…
I ministri dell'Economia e delle finanze dell'Unione europea hanno deciso di includere 17 paesi nella loro "lista nera" dei paradisi fiscali. Queste giurisdizioni rischiano ora di perdere l'accesso ai fondi dell'Unione, oltre a ricevere ulteriori sanzioni. Nell’elenco delle nazioni, appare Panama e questo ha provocato un forte movimento di rifiuto, sia tra politici che impresari. Nella lista dei 17 paradisi fiscali da parte dell'Unione europea appaiono anche: Samoa americane, Bahrain,…
I conti bancari offshore sono quei conti creati al di fuori del paese di residenza del titolare, in paesi con basse aliquote fiscali o paradisi fiscali. Fino ad oggi offrono ancora una vasta gamma di vantaggi a tutti coloro che decidono di utilizzare questo strumento finanziario. Un primo vantaggio molto importante dei conti bancari offshore è che aumentano la sicurezza finanziaria delle persone, perché in nessuna circostanza saranno colpiti dalle…
Oggi è più che una realtà quella che vede i dipendenti delle banche situate in giurisdizioni a basso tasso impositivo, siano molto più redditizi di coloro che lavorano nelle banche locali. Non è che alcuni siano migliori e lavorano più di altri, ma perché le banche offshore hanno un onere fiscale minore, dovuto alle facilitazioni previste da alcuni paesi, e inoltre non svolgono neanche troppe attività in tali giurisdizioni, allora…
Le cifre portano a delle conclusioni: le banche offshore sono più redditizie delle banche locali di qualsiasi paese. Ad esempio, le 20 maggiori banche Europee più importanti hanno raggiunto, nel 2015, una redditività media del 19% nell'Unione Europea, in altre parole, per ogni 100 euro di fatturato hanno avuto un profitto di 19 euro; tuttavia, queste banche, quando hanno lavorato in giurisdizioni offshore, chiamate dalla stampa come presunte "paradisi fiscali",…
L'ottenimento di una licenza per operare con denaro elettronico in Lituania non è un processo complicato, anche se deve essere fatto sotto la guida di specialisti per garantire la velocità del processo. Queste licenze sono emesse dalla Banca Centrale della Lituania, che è l'organo di governo di tutte le organizzazioni finanziarie di questo paese europeo. Uno dei primi requisiti per richiedere una licenza di moneta elettronica in Lituania è avere…
Una licenza per un Istituzione Finanziaria Internazionale concessa a Porto Rico dalla legge 273, è considerata una delle strutture finanziarie più potenti della banca internazionale contemporanea. Queste entità possono offrire tutti i tipi di servizi bancari internazionali, gestione degli investimenti e servizi finanziari da Puerto Rico a clienti al di fuori di Puerto Rico. Per richiedere una licenza di Istituto Finanziario Internazionale di Porto Rico, è necessario soddisfare una serie…
Tutti coloro che cercano di costituire una banca offshore o hanno bisogno di richiedere una licenza bancaria offshore sono soliti porsi, la stessa domanda, quali sono le migliori giurisdizioni per ottenere licenze bancarie offshore? Qui proponiamo cinque paesi che offrono le migliori opzioni. In generale, tutte le giurisdizioni sono molto prudenti quando rilasciano licenze bancarie offshore e prima di dare il via libera, vengono effettuate indagini approfondite, per evitare ogni…
I portafogli elettronici sono sempre più utilizzati in tutto il mondo perché le persone e le aziende hanno finalmente capito che sono soluzioni finanziarie molto efficaci a causa della sicurezza e della velocità che offrono. Oggi è molto più facile aprire un conto in un portafoglio elettronico che in una banca, perché il processo è veloce, senza tante domande o restrizioni. Forse le commissioni e i costi possono essere superiori…
L'uso di cripto valute continua ad espandersi. Oggi, l Bitcoin, creato nel 2009, rimane la moneta digitale più utilizzata, ma non è l'unica che ha realizzato una crescita significativa negli ultimi anni. Secondo la rivista Forbes, il valore totale del mercato delle crypto-valute è attualmente quotato a 95 miliardi di dollari ed è prevedibile che questo valore continuerà a crescere. Prendiamo in considerazione, solo per citare due esempi, l'aumento del…
Nel 2009 pochi pensarono che i Bitcoin, una cripto moneta che appena stava per nascere, avrebbe avuto successo. Otto anni più tardi, la realtà è completamente diversa e sempre più aziende utilizzano varie delle diverse 700 modalità esistenti di cripto valute, a causa dei vantaggi multipli che offre questo modo nuovo e decentralizzato di concepire i soldi. Che cos'è una cripto moneta? Possiamo pensare ad essa come a qualsiasi tipo…
Le attività finanziarie sono molto controllate per ovvie ragioni: si maneggiano i soldi dei risparmiatori e possono essere mezzi per il riciclaggio o sovvenzionamento del terrorismo. Per questo motivo ormai in nessuna parte del mondo si può operare senza stretti controlli.  Se si desidera intraprendere un’attivitá finanziaria é necessario tener presente tre fattori chiave: 1.     Oltre ad avere il capitale necessario é imprescindibile avere una buona reputazione e contatti nel…
L’e-wallet o portafoglio elettronico è un sistema di rimesse e pagamenti simile a PayPal, ma ha il vantaggio che accetta altri sistemi di pagamento o "money transfer" come MoneyGram, Western Union, bonifici bancari e carte di credito. Un portafoglio elettronico offre in genere diversi tipi di conti e altri tipi di servizi: si può richiedere una carta di credito, bonificare a conti bancari o inviare soldi con Westrn Union o…
Le banche europee che hanno problemi economici potrebbero ricevere, nel prossimo futuro, un grande aiuto da parte dell'Unione europea. I paesi membri del gruppo stanno valutando l'attuazione di misure estreme che priverebbero temporaneamente le persone a prelevare denaro dai loro conti, al fine di evitare la rovina di quelle banche in crisi. Questa proposta, iniziata a discutersi dagli inizi del 2017, cerca di evitare di ripetere quello che è accaduto…
Le Fondazioni d' Interesse Privato di Panama sono senza dubbio il piú efficace strumento di pianificazione fiscale e protezione del capitale esistente oggi, inoltre permettono di stabilire l’assetto ereditario, anche in deroga delle normative del paese di residenza (quote prestabilite a figli o coniugi). Panama offre un vantaggioso regime di Fondazioni d' Interesse Privato (Legge Nº25 del 12 giugno 1995) soggetto a rigide norme di segretezza e che può essere…
Tutti ormai siamo abituati a convivere con le reti sociali e ci comunichiamo con amici, parenti e spesso anche con clienti attraverso queste reti. Però proprio le reti sociali sono la maggior fonte d’informazione per un hacker esperto. Avete notato per esempio che quando entrate nel vostro conto Facebook vi segnalano gli amici degli amici o coloro che potreste conoscere? Bene, proprio attraverso queste reti sociali ad esempio un hacker…
Si tratta di una attività illegale che sfrutta una tecnica di ingegneria sociale, particolarmente pericoloso se utilizzato attraverso i social media. Il termine phishing (informazioni tratte da Wikipedia) è una variante di fishing (letteralmente "pescare" in lingua inglese), probabilmente influenzato da phreaking e allude all'uso di tecniche sempre più sofisticate per "pescare" dati finanziari e password di un utente per perpetrare truffe o per danneggiare l’immagine di una azienda. È…
Per varie ragioni, in generale sempre economiche. L' hacker, in informatica, è un esperto di sistemi informatici e di sicurezza informatica in grado di introdursi in reti informatiche. In genere esistono due tipi di hacker, quelli che fanno attacchi per conto proprio o per conto di clienti (privati o governi). Gli attacchi per conto proprio servono in generale ad immettere pagine false di banche o istituzioni finanziarie per carpire le…
Con una attività offshore si possono pagare meno tasse e vivere meglio, veda in questo video come funziona: https://youtu.be/eYY7hOWzqwo 
Dopo lo scandalo mediatico dovuto al furto di informazioni riservate dallo studio legale Mossack Fonseca, più conosciuto come "Panama Papers", uno dei temi più discussi al mondo riguarda la questione relativa al se; si debba considerare o meno Panama un "paradiso fiscale". Per il noto avvocato Giovanni Caporaso, esperto del mondo "offshore", non è corretto considerare Panama un paradiso fiscale, ma un paese con bassa imposizione fiscale. Per esempio ci…
PayMaster è un servizio di pagatore esperto o pagatore fiduciario. Attualmente è sempre più importante garantire la sicurezza dei pagamenti di commissioni generate in processi di acquisto e vendita che spostano grandi quantità di denaro. Solo con elevati livelli di sicurezza nell'operazione sarà possibile garantire che la distribuzione di tali pagamenti, tra i diversi intermediari, si completi senza problemi. Capoaso & Partners ha un'ampia esperienza in operazioni di questo tipo,…
La normativa "Common Reporting Standard" della Organizzazione per la Cooperazione e lo Sviluppo Economico (OCSE) conosciuto come scambio informazioni bancarie, elaborata insieme ai paesi del G20 e con la collaborazione della Unione Europea, aiuta lo scambio di informazioni fiscali su tutti gli investimenti che i contribuenti effettuano in istituzioni finanziarie e banche, provenienti dall'estero. Si tratta di un sistema di scambio automatico delle informazioni fiscali tra i paesi dell'OCSE. Cosa…
La bolletta o prova d'indirizzo, in inglese utility, è una bolletta dell'acqua, della luce o del telefono, ma può essere anche un estratto conto di una banca oppure una certificazione di un Municipio, dove appare il suo nome e indirizzo. Questo documento, richiesto da molte banche ed entità finanziarie, viene richiesto per verificare dove Lei vive, deve essere recente (non più di 2 mesi) e scannerizzato o digitalizzato in immagine…
La possibilità di aprire un conto bancario all’estero è un’operazione  legale secondo la legislazione italiana ed europea. È fondamentale sapere  questo: bisogna applicare con cautela le norme nazionali ed internazionali.  È importante che il titolare del conto presenti la dichiarazione dei  redditi corrispondenti nel suo Paese d’origine con totale trasparenza e  quest’operazione può essere considerata completamente legittima. I vantaggi di aprire un conto in banca all’estero possono essere numerosi,  specialmente…
Anche se molti non lo sanno, quelli che decidono di cambiare la loro vita e di trasferirsi all’estero, possono ricevere una pensione senza dover pagare le pesanti tasse che si applicano in Italia. Questo significa che, se  vivete all’estero, la vostra pensione può essere più alta che in Italia Quest’operazione è assolutamente legale e permette di evitare il pagamento  di tasse per quei servizi a cui, di fatto, non si…
Il soldi trasferito liberamente all’estero, va indicato a parte nella  dichiarazione dei redditi in Italia. La legge è molto chiara in proposito:  chi possiede soldi all’estero deve completare il quadro RW, che indica le  somme di soldi possedute ed i guadagni che da esse derivano. La Legge 227  del 4 agosto 1990 specifica che si tratta di un obbligo per i singoli  individui (per le imprese esiste una legislazione separata):…
In questo caso non è necessario dichiarare il trasferimento di soldi,  perché tutto viene registrato nei sistemi elettronici gestiti dalle banche  o dalle imprese che si occupano del nostro soldi. Se vi fosse una richiesta  esplicita da parte dell’Agenzia Tributaria, la banca dovrebbe inviare tutti  questi dati al nostro conto corrente (articolo 11 del Decreto Legge 201 del  2011). Pertanto possiamo andare all’estero, aprire un conto corrente bancario  nella forma…
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