Perché la banca offshore è più redditizia della banca locale?

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banca offshoreLe cifre portano a delle conclusioni: le banche offshore sono più redditizie delle banche locali di qualsiasi paese. Ad esempio, le 20 maggiori banche Europee più importanti hanno raggiunto, nel 2015, una redditività media del 19% nell'Unione Europea, in altre parole, per ogni 100 euro di fatturato hanno avuto un profitto di 19 euro; tuttavia, queste banche, quando hanno lavorato in giurisdizioni offshore, chiamate dalla stampa come presunte "paradisi fiscali", hanno generato 42 euro di profitto per 100 di fatturazione. Come ottengono questi risultati?

Le giurisdizioni a basso tasso impositivo hanno l'1% della popolazione mondiale e il 5% del PIL mondiale; ma in queste giurisdizioni le prime 20 banche europee hanno raggiunto il 26% dei loro profitti l'anno scorso, anche se in tali giurisdizioni hanno solo il 12% del loro fatturato totale e solo il 7% di tutti i loro dipendenti. La spiegazione di questi dati è nelle caratteristiche del regime fiscale prevalente in quei paesi. Mentre in Europa i governi continuano ad aumentare le imposte alle imprese, in altre giurisdizioni è attiva una politica fiscale più intelligente, destinata ad attirare grandi capitali.

Queste giurisdizioni offrono grandi vantaggi fiscali alle banche non residenti e non richiedono loro di sviluppare un'attività economica nel paese. Inoltre, in queste giurisdizioni, a differenza dell'Europa, dove anche la sempre neutrale Svizzera ha ceduto alle pressioni, il segreto bancario continua ad essere difeso e sono state adottate pratiche amministrative per impedire lo scambio di informazioni in materia fiscale con altri governi. Ciò ha fatto si che le banche si sentano più sicure in queste giurisdizioni offshore.

In tali giurisdizioni, le banche generalmente non pagano imposte sui profitti maturati. Solo l'anno scorso, le 20 maggiori banche europee hanno ottenuto almeno 628 milioni di euro di profitti in paesi in cui non hanno nemmeno un dipendente.

La stampa, nella sua continua campagna di discriminazione delle giurisdizioni a basso livello impositivo, cerca di diffondere l'idea che i cosiddetti "paradisi fiscali" siano piccole isole dei Caraibi, con pochissimi abitanti, ma dove risiedono grandi società transnazionali; Ciò nonostante, due paesi Europei, Irlanda e Lussemburgo, sono quelli che maggiormente incoraggiano le banche a spostare i loro profitti. I dati lo dimostrano: le prime 20 banche dell'UE hanno ottenuto l'8,4% dei loro profitti totali in questi paesi.

Nel Lussemburgo l'anno scorso, le banche hanno guadagnato 4,9 miliardi di profitti, che è pari al 5,2% dei loro dividendi complessivi, ottenuti con il solo 0,5% dei loro dipendenti. Un caso di studio è la britannica Barclays, che con 42 dipendenti, nel Granducato ha generato 557 milioni di profitti, il che significa una produttività di 13,2 milioni per dipendente. In Lussemburgo, Barclays ha pagato solo 1 milione di euro di imposte per i suoi enormi profitti.

In Irlanda c'è una situazione simile. Le banche europee che hanno lavorato lì, con un fatturato di soli 3000 milioni di euro, hanno ottenuto più di 2300 milioni di euro di profitti. Lì, cinque banche (RBS, Société Générale, UniCredit, Santander e BBVA) hanno raggiunto margini di profitto di oltre il 100%, il che implica che i loro profitti sono stati maggiori del loro fatturato. Le basse tasse d'impresa dell'Irlanda, pari a solo il 12,5%, permettono di comprendere i grandi vantaggi. Il tasso medio effettivo pagato da 16 delle prime 20 banche europee operanti in questo paese è stato effettivamente la metà, 6% e tre banche (Barclays, RBS e Crédit Agricole) hanno pagato un tasso effettivo di appena il 2% sui loro profitti.

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